Como ler os relatórios do Financeiro: DRE, fluxo de caixa, curva ABC e inadimplência
O que cada relatório responde, como escolher o período e comparar meses, e como tirar a planilha ou o PDF para o contador.
Leitura de 5 minutos
Antes de começar
- Os relatórios só saem certos com os lançamentos categorizados. Confira antes em Financeiro › Consistência do caixa.
- Para ver os relatórios, o seu acesso precisa da permissão de relatórios do Financeiro.
DRE: deu lucro ou prejuízo?
Passo 1: Abra o DRE
Em Financeiro › Relatórios › DRE. O relatório segue o regime de competência: a receita e a despesa entram no mês em que aconteceram, não no mês em que o dinheiro passou. Os cartões do topo mostram a receita líquida e as margens bruta, operacional e líquida.
Dica: Clique na seta ao lado de uma linha para abrir as categorias que a compõem.
Passo 2: Compare dois períodos
Clique em «Comparativo» e escolha o Período A e o Período B. A tabela mostra os dois lado a lado, com o quanto cada linha representa da receita (AV%) e a variação de um para o outro (Var%). «CSV» baixa a planilha e «Imprimir PDF» gera o documento.
Fluxo de caixa: quanto vou ter na conta?
Passo 3: Abra o Fluxo de caixa
Em Financeiro › Fluxo de caixa, escolha o período no topo (Hoje, 7, 30, 60 ou 90 dias, ou «Escolher datas»). Ele mostra o saldo em caixa hoje por conta, o saldo projetado com o que há a receber e a pagar, o desempenho do período e a evolução do saldo dia a dia.
- Linha cheia no gráfico: o que já aconteceu.
- Linha tracejada: a projeção, com as contas agendadas e a média de cada dia da semana.
Dica: Diferente do DRE, o fluxo de caixa olha o dinheiro que passou na conta, na data em que passou.
Para onde vai o dinheiro
Passo 4: Relatório por categoria
Em Financeiro › Relatórios › Por Categoria, escolha Despesas ou Receitas, o período atual e o período para comparar. Cada grupo e categoria mostra o valor nos dois meses, a variação em reais e em porcentagem, e o peso no total.
Passo 5: Curva ABC
Em Financeiro › Relatórios › Curva ABC, as categorias são ordenadas da que mais pesa para a que menos pesa. Classe A soma até 80% do total, B vai até 95% e C é o resto. Comece a cortar custo pela classe A.
Dica: Se a tela disser «Nenhum dado no período», escolha um mês que tenha lançamentos pagos.
Quem está devendo
Passo 6: Inadimplência
Em Financeiro › Relatórios › Inadimplência, escolha Despesas, Receitas ou Todos. Os cartões mostram o total em atraso, a quantidade, a média e o maior atraso. As faixas (1 a 30 dias, 31 a 60, 61 a 90, 91 a 180 e acima de 180) mostram onde está o dinheiro parado, e a tabela lista cada título vencido.
Passo 7: Análise de inadimplentes
Em Financeiro › Relatórios › Análise de inadimplentes, cada linha é um cliente, com o valor vencido em cada faixa de atraso. Escolha «Por mês» ou «Todo o período» e filtre por Situação, Vendedor e Data de vencimento. Clique no título de uma coluna para ordenar. «Exportar planilha» e «Imprimir PDF» saem com o mesmo filtro.
Dúvidas frequentes
O DRE não bate com o meu extrato.
É esperado: o DRE é por competência e o extrato é por caixa. Para comparar com o banco, use o Fluxo de caixa.
Aparece «Sem cliente» na análise de inadimplentes.
São contas a receber lançadas sem cliente. Abra a conta em Contas a receber e escolha o cliente.
O contador pode ver os relatórios?
Pode. Em Financeiro › Área do contador, libere «Relatórios fiscais / financeiros» para ele.